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Tu sais, choisir le bon ETF MSCI World, c'est pas simple. Y'en a plein sur le marché, et chacun a ses petites spécificités.
Que tu vises le PEA ou le CTO, t'as l'embarras du choix. Mais comment être sûr de faire le bon ?
C'est là que j'intervient.
On va parler frais, performance, liquidité... Bref, tout ce qui compte vraiment quand tu choisis un ETF.
📋 Sommaire
C'est quoi le MSCI World ?
Avant de voir la sélection des meilleurs ETF, faut qu'on parle un peu de ce fameux indice MSCI World.
Le MSCI World, c'est un indice boursier mondial qui regroupe 1500 entreprises réparties dans 23 pays développés.
Mais attention, y'a un truc important à savoir : les États-Unis dominent largement cet indice. Ils représentent à eux seuls 70,91% de sa composition. Le Japon arrive en deuxième position avec seulement 6,19%. Et la France ? Elle pèse 3,08% dans l'indice.
Au niveau composition. Voici ce qu'on retrouve :
Dans le top 3 des entreprises qui pèsent le plus, on retrouve :
Apple: 4,74%
Nvidia : 4,37%
Microsoft: 4,36%
Ces géants ont une influence majeure sur les mouvements de l'indice.
Au niveau performance sur les 45 dernières années, le MSCI World a affiché un rendement annuel moyen de 10,39%.
Il faut noter que la performance passée ne garantit pas les résultats futurs. C'est une règle d'or en investissement.
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Les 2 meilleurs ETF MSCI World pour son PEA
Quand il s'agit d'investir dans le MSCI World via un PEA, deux ETF sortent du lot.
Voici ce que tu dois savoir sur chacun d'eux.
1. iShares MSCI World Swap PEA UCITS
📝 Chiffres clés :
Prix : 5,09€
Frais : 0,25% par an
Ticker : WPEA
ISIN : IE0002XZSHO1
Taille du fonds : 160 millions d'euros
Ce nouvel arrivant sur le marché a rapidement gagné en popularité. Son prix très accessible le rend idéal pour les investisseurs débutants ou ceux qui veulent investir régulièrement de petites sommes.
Point fort : Des frais relativement bas pour un ETF éligible au PEA.
Point faible : C'est un ETF récent, donc il a moins d'historique de performance.
2. Amundi MSCI World UCITS ETF EUR
📝 Chiffres clés :
Prix : 506€
Frais : 0,38% par an
Ticker : CW8
ISIN : LU1681043599
Taille du fonds : 3,72 milliards d'euros
Cet ETF est un poids lourd du marché. Lancé en 2009, il a un long historique de performance.
Point fort : Sa taille importante lui confère une bonne liquidité.
Point faible : Son prix élevé peut être un frein pour certains investisseurs.
Si tu veux voir plus en détails la différence entre l'ETF Ishares vs Amundi regarde cet article👈
Ces deux ETF utilisent la technique du swap pour être éligibles au PEA tout en répliquant l'indice MSCI World. Cette méthode leur permet de rester investis majoritairement dans des actions européennes tout en offrant la performance de l'indice mondial.
Les 2 meilleurs ETF MSCI World pour son CTO
Pour investir dans le MSCI World via un Compte-Titres Ordinaire (CTO), deux ETF se distinguent particulièrement. Voici les détails essentiels sur chacun d'eux.
1. UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF
📝 Chiffres clés :
Prix : 28,73€
Frais : 0,10% par an
Ticker : UETW
ISIN : IE00BD4TXV59
Taille du fonds : 1,00 milliard d'euros
Cet ETF se démarque par ses frais extrêmement bas, parmi les plus compétitifs du marché pour un ETF MSCI World.
Point fort : Frais très bas, ce qui maximise le rendement à long terme.
Point faible : Non éligible au PEA, uniquement pour CTO.
2. SPDR MSCI World UCITS ETF
📝 Chiffres clés :
Prix : 33,76€
Frais : 0,12% par an
Ticker : SPPW
ISIN : IE00BFY0GT14
Taille du fonds : 7,25 milliards d'euros
Ce fonds géant offre une excellente liquidité grâce à sa taille importante.
Point fort : Performance légèrement supérieure à l'UBS ETF sur les 5 dernières années.
Point faible : Frais légèrement plus élevés que l'UBS ETF, mais toujours très compétitifs.
Ces deux ETF utilisent une réplication physique de l'indice MSCI World, ce qui signifie qu'ils détiennent réellement les actions des entreprises composant l'indice. Cette méthode est généralement considérée comme plus transparente que la réplication synthétique.
Le choix entre ces deux ETF dépendra de tes priorités : si tu cherches les frais les plus bas possibles, l'UBS ETF pourrait être préférable. Si tu privilégies une plus grande taille de fonds et une légère surperformance historique, le SPDR pourrait être plus adapté.
Choisir le bon ETF MSCI World
On arrive au bout de notre exploration des ETF MSCI World. Que retenir de tout ça ?
Le MSCI World offre une diversification mondiale intéressante, avec une forte dose d'actions américaines. C'est un choix solide pour investir sur le long terme en investissant avec un DCA.
Pour le PEA, l'iShares MSCI World Swap se démarquent avec ses frais faibles.
Côté CTO, l'UBS ETF MSCI World et le SPDR MSCI World brillent avec leurs frais bas et leur bonne liquidité.
Ton choix final dépendra de ta stratégie personnelle, tes objectifs et ta tolérance au risque. L'important est de commencer et de rester cohérent sur le long terme.
Si tu te demandes comment le MSCI World se compare à d'autres indices, jette un œil à notre article sur MSCI World vs S&P500. Tu y trouveras une analyse approfondie des deux indices.
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