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Vous cherchez à investir efficacement et facilement ? Les ETF au sein d'un PEA pourraient bien être la solution que vous attendiez. Mais attention, tous les ETF ne se valent pas, et choisir les bons peut faire toute la différence dans votre stratégie d'investissement.
Mais voilà, en 2024, le choix d'ETF éligibles au PEA s'est considérablement élargi.
Comment s'y retrouver ?
C'est là que notre guide entre en jeu. Nous avons passé au crible des dizaines d'ETF pour vous dénicher le top 5 des meilleurs ETF PEA pour cette année.
En bref : Comparatif des meilleurs ETF PEA 2024
Pour vous aider à choisir les ETF les plus adaptés à votre stratégie d'investissement dans le cadre de votre PEA, nous avons compilé un tableau comparatif des meilleurs ETF PEA pour 2024 :
Nom de l'ETF | Code ISIN | Frais de gestion | Encours | Performance sur 5 ans |
Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF | FR0011871110 | 0,30% | 400 M € | +178% |
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF | FR0011550185 | 0,15% | 2,6 Mds € | +112% |
Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF | LU1834988518 | 0,30% | 191 M € | +97,33% |
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF | IE0002XZSHO1 | 0,25% | 120 Mds € | +84% |
Amundi CAC 40 UCITS ETF (D) | FR0007052782 | 0,25% | 3 538 M € | +76,54% |
Vous voulez aller plus loin et créer un portefeuille ETF ? Découvrez notre guide complet sur la construction d'un portefeuille ETF PEA pour optimiser vos investissements et atteindre vos objectifs financiers.
En vidéo : Meilleurs ETF pour son PEA
Pourquoi investir dans les ETF via un PEA ?
Combiner les ETF et le PEA peut s'avérer être une stratégie gagnante pour les investisseurs.
Une fiscalité avantageuse
Le PEA se distingue par sa fiscalité particulièrement attractive. Après une période de détention de 5 ans, les plus-values réalisées sont exonérées d'impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% s'appliquent, ce qui représente une économie par rapport à la flat tax de 30% applicable aux comptes-titres ordinaires.
Un autre avantage fiscal majeur du PEA est son caractère capitalisant. Tant que vous ne retirez pas vos gains, vous n'êtes pas imposé. Cela permet de réinvestir les dividendes et de profiter pleinement des...
Des produits boursiers passifs efficaces
Les ETF se distinguent par leur gestion passive. Contrairement aux fonds gérés activement, ils se contentent de répliquer un indice plutôt que de chercher à le battre.
Cette approche présente plusieurs avantages :
Des frais de gestion réduits, généralement inférieurs à 0,5%
Une grande transparence sur la composition du portefeuille
Une diversification importante à moindre coût
Une performance qui bat souvent les gérants actifs sur le long terme
Un instrument qui s'auto-ajuste
Les ETF bénéficient d'une capacité d'auto-ajustement. Ils suivent des indices qui sont régulièrement mis à jour, éliminant automatiquement les entreprises sous-performantes et intégrant celles en croissance.
Cette caractéristique permet de maintenir un portefeuille constamment adapté aux évolutions du marché, sans intervention manuelle et sans frais supplémentaires.
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Top 5 des meilleurs ETF PEA pour 2024
Après une analyse approfondie, voici notre sélection des 5 meilleurs ETF PEA 2024. Chaque ETF a été choisi pour ses caractéristiques uniques et son potentiel de performance.
1. Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF
📜 Informations principales :
Code ISIN : FR0011871110
Frais de gestion : 0,30%
Encours sous gestion : 353 millions €
Performance sur 5 ans : +178 %
💚 Pourquoi nous l'aimons : Ce tracker offre une exposition exceptionnelle aux géants technologiques américains. Avec une performance impressionnante de +170,19% sur 5 ans, il surpasse de loin la plupart des autres ETF du marché. Son inclusion dans un PEA permet aux investisseurs français de bénéficier de la croissance du secteur tech US.
Jeune et novice en investissement ? Les ETF ne sont qu'une option parmi d'autres. Découvrez notre guide complet sur Comment investir son argent quand on est jeune pour explorer toutes les possibilités qui s'offrent à vous.
2. BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF
Présentation de l'ETF : Le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF est un fonds qui vise à répliquer la performance du célèbre indice S&P 500, considéré comme le baromètre de la santé économique des États-Unis. Cet ETF offre aux investisseurs une exposition aux 500 plus grandes entreprises américaines cotées en bourse, couvrant environ 80% de la capitalisation boursière disponible.
📜 Informations principales :
Code ISIN : FR0011550185
Frais de gestion : 0,15% par an
Encours sous gestion : 2,389 milliards €
Performance sur 5 ans : +112%
💚 Pourquoi nous l'aimons : Avec des frais parmi les plus bas du marché (0,15%) et une performance solide, cet ETF est un choix de premier plan pour s'exposer au marché américain via un PEA. Sa forte liquidité et sa large diversification en font un outil efficace pour capturer la croissance des géants américains
3. iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF
📜 Informations principales :
Code ISIN : IE0002XZSHO1
Frais de gestion : 0,25%
Encours sous gestion : 120 millions € (nouveau fonds lancé en avril)
Performance sur 5 ans : 84%
💚 Pourquoi nous l'aimons : Ce nouvel ETF de BlackRock offre une diversification mondiale optimale à des frais très compétitifs. Il permet d'investir dans presque 1500 entreprises à travers 23 pays développés.
Il est recommandé de choisir l'un ou l'autre. Si vous hésitez entre ces deux indices, nous avons réalisé un comparatif entre le S&P 500 et le MSCI World pour vous aider à faire le meilleur choix
4. Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF
Présentation de l'ETF : Le Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF offre une exposition ciblée au secteur technologique européen. Il suit l'indice STOXX Europe 600 Technology, qui regroupe les principales entreprises technologiques européennes. Cet ETF permet aux investisseurs de capitaliser sur le potentiel d'innovation et de croissance du secteur tech en Europe.
📜 Informations principales :
Code ISIN : LU1834988518
Frais de gestion : 0,30% par an
Encours sous gestion : 191 millions €
Performance sur 5 ans : +97,33%
💚 Pourquoi nous l'aimons : Ce tracker permet une exposition ciblée au secteur tech européen en plein essor. Avec une performance impressionnante et des frais raisonnables, il offre une diversification précieuse dans un PEA. C'est une excellente opportunité de capitaliser sur l'innovation européenne.
5. Amundi CAC 40 UCITS ETF (D)
Présentation de l'ETF : L'Amundi CAC 40 UCITS ETF est un fonds négocié en bourse qui vise à réplique l'indice phare de la Bourse de Paris. Cet ETF offre aux investisseurs une exposition aux 40 plus grandes entreprises françaises cotées, représentant environ 80% de la capitalisation boursière de la place parisienne. Il constitue un excellent moyen de s'exposer au marché français de manière diversifiée et peu coûteuse.
📜 Informations principales :
Code ISIN : FR0007052782
Frais de gestion : 0,25% par an
Encours sous gestion : 3 538 millions €
Performance sur 5 ans : +76,54%
💚 Pourquoi nous l'aimons : Cet ETF offre une exposition précise et économique au cœur du marché français. Ses frais compétitifs (0,25%), sa réplication physique et sa forte liquidité en font un choix solide pour le PEA. Il permet de profiter de la croissance des fleurons français
Les différents types d'ETF éligibles au PEA
ETF géographiques
Bien que le PEA soit principalement orienté vers l'Europe, certains ETF utilisent des mécanismes de swap pour offrir une exposition à d'autres régions du monde.
Pour ceux qui s'intéressent aux marchés émergents par exemple, l'Amundi PEA MSCI Emerging Markets UCITS ETF (FR0013412020) offre une exposition à ces économies en croissance rapide. Avec des frais de 0,30%, il permet de diversifier son portefeuille au-delà des marchés développés tout en restant dans le cadre du PEA.
ETF thématiques
Les investisseurs cherchant à cibler des secteurs spécifiques peuvent se tourner vers les ETF Thématique. Le Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF (LU1834988518) en est un excellent exemple. Il se concentre sur le secteur technologique européen, offrant une exposition aux leaders de l'innovation. Il permet de miser sur le potentiel de croissance d'entreprises comme ASML ou SAP.
ETF de classe d'actifs
Les ETF de classe d'actifs offrent aux investisseurs une exposition à différentes catégories d'actifs financiers. Ces ETF peuvent se concentrer sur trois principales classes d'actifs :
Actions : Ces ETF répliquent la performance d'indices boursiers, offrant une exposition aux marchés actions.
Obligations : Les ETF obligataires permettent d'investir dans des titres de créance gouvernementaux ou d'entreprises.
Matières premières : Ces ETF suivent le prix de matières premières comme l'or, l'argent ou le pétrole.
C'est quoi un ETF éligible au PEA ?
Les ETF (Exchange Traded Funds), également appelés trackers, sont des fonds indiciels conçus pour répliquer la performance d'un indice de référence, comme le CAC 40. Ils offrent aux investisseurs une opportunité de diversification rapide et efficace. Cependant, dans le cadre d'un PEA (Plan d'Épargne en Actions), tous les ETF ne sont pas éligibles en raison de restrictions géographiques spécifiques.
Critères d'éligibilité
Pour être éligible au PEA, un ETF doit répondre à l'un des critères suivants :
Investir dans des indices européens
Investir dans un indice composé d'au moins 75% d'entreprises européennes
Utiliser la réplication synthétique
Investir en dehors de l'Europe avec la réplication synthétique
La réplication synthétique est une méthode particulièrement intéressante qui permet aux investisseurs d'accéder à des marchés hors Europe via leur PEA. Cette technique fonctionne comme suit :
L'ETF investit dans des actions européennes éligibles au PEA
Il contracte ensuite un swap de performance avec une contrepartie
Ce swap échange la performance du panier d'actions européennes contre celle de l'indice étranger souhaité
Grâce à ce mécanisme, il devient possible de suivre des indices comme le S&P 500 ou le NASDAQ tout en respectant les contraintes du PEA.
Limitations et considérations
Malgré ces possibilités, le choix d'ETF éligibles au PEA reste limité :
Il existe environ 160 ETF éligibles au PEA
Moins de 60 d'entre eux dépassent 250 millions d'euros de capitalisation
Cette limitation s'explique par la taille relativement modeste du marché PEA à l'échelle mondiale, ce qui n'incite pas toujours les émetteurs à créer des produits spécifiques.
Vérifier l'éligibilité d'un ETF au PEA
Pour s'assurer qu'un ETF est éligible au PEA, il est recommandé de :
Consulter la documentation officielle de l'émetteur (fiche descriptive, prospectus)
Rechercher le "code ISIN de l'ETF + factsheet" en ligne
Vérifier auprès de votre courtier
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