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Tu possèdes un Compte-Titres Ordinaire (CTO) et tu te poses des questions sur le choix des ETF ? Pas étonnant ! Face à la multitude d'options disponibles, il est facile de se sentir perdu. Et pourtant, faire le bon choix est important.
Certains ETF affichent des performances de plus de 10% par an quand d'autres peinent à dépasser les 5%. Les frais de gestion, la diversification et la liquidité sont autant de critères à prendre en compte.
On va voir les meilleurs ETF pour ton CTO.
📋 Sommaire
En bref : Les meilleurs ETF pour ton CTO
Voici un tableau résumant les meilleurs ETF pour investir sur ton compte-titres :
ETF | Indice | Frais | Performance/an (30 ans) | Prix/part |
Invesco S&P 500 | S&P 500 | 0,05% | 10,9% | 992,67€ |
SPDR MSCI World | MSCI World | 0,12% | 8% | 83,45€ |
Amundi Nasdaq-100 | Nasdaq-100 | 0,22% | 14% | 80,10€ |
iShares Core MSCI Emerging Markets | Marchés Émergents | 0,18% | 5% | 36,20€ |
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Quels sont les critères pour choisir un bon ETF ?
Avant de passer à la sélection des meilleurs ETF, tu dois comprendre les critères qui ont été analysé
La performance historique
La performance passée d'un ETF te donne une idée de sa capacité à répliquer son indice. Attention ! Des performances passées exceptionnelles ne garantissent pas les résultats futurs. L'important est de regarder si l'ETF suit fidèlement son indice de référence et si ses performances sont correctes.
Les frais de gestion
Les frais impactent directement ta performance finale. Sur le long terme, une différence de 0,1% peut représenter des milliers d'euros. Par exemple, sur un investissement de 10 000€ sur 30 ans, une différence de 0,1% de frais peut représenter plus de 3 000€.
La méthode de distribution
Tu as le choix entre deux options :
Les ETF distributifs qui te versent les dividendes en cash
Les ETF capitalisants qui réinvestissent automatiquement les dividendes
Je te conseille de partir plutôt sur un ETF capitalisant. Tu évites la taxation immédiate et tu profites pleinement de l'effet des intérêts composés.
Les meilleurs ETF pour son CTO
S&P 500
Le S&P 500 est l'indice phare de la bourse américaine. Il regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, avec une domination du secteur technologique (32%). Il offre une excellente diversification avec une performance annuelle moyenne de 10% sur 30 ans !
Tu as une excellente options pour investir dans cet indice :
L'Invesco S&P 500 avec 21,7 milliards d'euros d'encours. Son atout majeur ? Des frais ultra-bas de 0,05%. Tu paies seulement 50 centimes par an pour 1000€ investis ! Son seul bémol : une part à 992,67€.
MSCI World
Le MSCI World est l'indice de référence pour investir à l'échelle mondiale. Il suit plus de 1400 entreprises réparties dans 23 pays développés. Sa performance est solide avec 8% de rendement annuel sur 30 ans. Tu te demandes s'il fait mieux que le S&P 500 ? Je t'invite à découvrir notre comparatif détaillé MSCI World vs S&P 500.
Le SPDR MSCI World est l'ETF idéal pour suivre cet indice. Il se distingue par :
Des frais de gestion ultra-compétitifs de 0,12%
Un encours impressionnant de plus de 7,25 milliards d'euros
Une excellente liquidité avec des volumes d'échange importants
Nasdaq 100
Le Nasdaq 100 est l'indice qui fait rêver tous les investisseurs. Avec des performance exceptionnelle, il surpasse tous les autres grands indices mondiaux. Son secret ? Une concentration massive sur la technologie qui représente plus de 60% de l'indice.
L'Amundi Nasdaq-100 est une excellente option pour investir sur cet indice. Il affiche une performance impressionnante de +165,67% sur 5 ans.
Avec une part à 80,10€, il reste accessible à tous les budgets. Les frais de gestion de 0,22% sont raisonnables pour un ETF de cette qualité.
🎁Bonus : Les marchés émergents
Tu veux diversifier ton portefeuille au-delà des pays développés ? Les marchés émergents t'ouvrent les portes des économies en pleine expansion. L'indice Emerging Markets te donne accès aux 1400 plus grandes entreprises des pays en développement.
La Chine, l'Inde et Taiwan dominent cet univers, représentant plus de 60% de l'indice. Tu y trouveras des géants comme Taiwan Semiconductor, leader mondial des semi-conducteurs, ou encore Alibaba et Tencent, les champions chinois du numérique.
Pour t'exposer à ces marchés sur ton CTO, je te recommande l'iShares Core MSCI Emerging Markets :
Des frais ultra-compétitifs de 0,18%
Une réplication physique qui suit fidèlement l'indice
Un encours colossal de 21 milliards d'euros qui garantit la pérennité du fonds
Ici, tu investis sur le futur. Ces pays connaissent une croissance démographique forte, une urbanisation galopante et l'émergence d'une classe moyenne avide de consommation. Un pari qui pourrait payer... à condition d'être patient !
Comment choisir tes ETF pour ton CTO ?
Tu as maintenant toutes les cartes en main pour composer un portefeuille d'ETF performant sur ton compte-titres.
Ma recommandation ? Construis une base solide avec le MSCI World ou le S&P 500, qui offrent un excellent rapport rendement/risque.
N'oublie pas les points importants :
Privilégie les ETF capitalisants pour optimiser ta fiscalité
Vérifie toujours l'encours et la liquidité
Compare les frais de gestion
Diversifie géographiquement ton portefeuille
L'important est de rester cohérent avec ta stratégie d'investissement et ton horizon de placement. Un ETF qui performe moins mais te permet de dormir tranquille vaut souvent mieux qu'un ETF plus performant qui te stresse.
La théorie c'est bien, mais tu te sens peut-être encore perdu face à tous ces choix ? Tu ne sais pas par où commencer ou quelle répartition adopter ?
Ne t'inquiète pas, c'est normal.
C'est justement pour t'aider à franchir ce cap que je peux t'accompagner...
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